Управление рисками ликвидности банка — реферат

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ. 3

1. Понятие риска. Его значение и влияние на банковскую деятельность. 7

2. Виды банковских рисков. 8

3. Международная практика управления риском ликвидности: Basel II и его принципы  11

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ..

ПРИЛОЖЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Риск, как неотъемлемый элемент экономической, политической и социальной жизни общества, неизбежно сопровождает все направления и сферы деятельности любой кредитной организации, функционирующей в рыночных условиях. Нестабильность уровня спроса и предложения, резкие изменения валютных курсов, непостоянство законодательной базы, а также многие другие негативные факторы, характерные для текущего состояния российской экономики, создают условия, при которых ни одна коммерческая операция не может быть осуществлена с заведомо гарантированным успехом. Вследствие этого основным и непременным условием нормального функционирования и развития коммерческого банка является умение его руководства на строго научной основе осуществлять прогнозирование, профилактику и управление рисками.

В спектре банковских рисков РФ, ведущее место по частоте возникновения (около 60%) и объёму потерь (более 80%) занимают риски ликвидности и кредитования. Рост банковской конкуренции вынуждает кредитные организации проводить более рисковую политику по основным направлениям деятельности, что ведет к снижению их ликвидных позиций. Регулирование структуры активов и пассивов ограничивается требованиями ликвидности и границами рисков портфеля активов банка, рыночной конкуренцией со стороны других банков, выбором и размером долговых инструментов.

Скачать "Управление рисками ликвидности банка"

Формат: Microsoft Word | TXT

Раздел: Рефераты

Просмотров: 2628

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*