Деньги и кредит — задача

План

Условие 3

1. Расчет денежных потоков при кредитовании 4

2. Расчет денежных потоков при лизинге 9

Выводы 11

Литература 12

Условие

Цель работы: необходимо рассмотреть и проанализировать на основании проведенных расчетов альтернативные варианты финансирования приобретения предприятием необходимого оборудования и выбрать наиболее эффективный вариант финансирования.

Исходные данные. Предприятию необходимо оборудование для выпуска продукции (производства работ) стоимостью 123 000 долларов США. Оно будет использоваться 6 лет. Возможна ликвидационная цена оборудования после шести лет будет примерно составлять 6550 долларов США. Возможными вариантами финансирования приобретения оборудования являются: покупка оборудования за счет кредита банка или же приобретения оборудования в лизинг на основании договора лизинга. Если предприятие купит оборудование за счет долгосрочного кредита, то банк предоставит предприятию кредит в размере 100% стоимости оборудования под 22 % на 6 лет с уплатой процентов за кредит и проведением части долга ежегодно. Стоимость технического обслуживания оборудования на предприятии случае приобретения оборудования в собственность составляет 6000 долл. США в год. В случае приобретения оборудования в лизинг. Производитель предлагает техническое обслуживание оборудования в размере 5000 долларов США в год. Лизинговые платежи должны выплачиваться лизингополучателем ежегодно в течение 6 лет. Ставки лизинговой маржи составляет 11 % годовых. По окончании договора лизинга возможен выкуп объектов лизинга по остаточной стоимости.

Задание. Необходимо рассчитать и сравнить движение средств (расходов) предприятия при различных вариантах приобретения оборудования и выбрать оптимальную форму финансирования своей программы. Для сравнения двух вариантов необходимо подсчитать чистую приведенную стоимость по каждому из них и выбрать тот вариант, у которого чистая приведенная стоимость будет меньше.

N = 23 – последние две цифры зачетной книжки студента;

N = 3 – последняя цифра зачетной книжки студента

Расчет денежных потоков при кредитовании

Определим движение денежных потоков расходов предприятия при покупке оборудования за счет кредита банка.

При заключении кредитного договора банком рассчитываются и устанавливаются по годам с помощью специального расчета платежи по кредиту для заемщика с учетом выплат основного долга и процентов по нему.

Средний размер платежей по кредиту по годам кредитного договора рассчитывается по формуле:

Где ПКt – платеж по кредиту в t-м году; Д – сумма долга согласно кредитного договора; d – процентная ставка за пользование кредитом; t – срок пользования кредитом.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*